年収20万世帯：基金を通じて投資し、リスクを効果的に回避する

女性の家庭は3人家族です。

夫と自分の収入は安定しています。家庭の年収は20万元ぐらいで、支出は10万元ぐらいです。

自家用車一台、160平方メートルの住宅セットがあります。預金は20万元ぐらいで、株は10万元投資します。芸術品は10万元です。

女性は家族の収入を合理的に分配し、残りの部分を有効に投資することを希望していますが、ファンドの投資は適切ですか？

投資信託の分析

家庭の投資構造から分析して、女性は投資信託を重視しています。投資ルートも多いです。

女性の子供はもうすぐ小学校に行きます。家庭は子供の教育という剛直な現金の流出に直面します。早めに準備しなければなりません。

女性は保険を重視しています。

投資信託の企画

教育計画は今の都市の子供の教育費に基づいて、大学は50000元ぐらいで、毎年の授業料の増加率の4%によって計算して、その時87000元必要です。

だから、女性は投資報酬率が6%の場合、今後14年は毎月340元を支払って子供の大学の費用を準備するべきです。

保険計画の保険支出は収入の10%を占め、保険額は収入の10倍に達することが原則です。

女性には原則として保険の種類を選ぶことを勧めます。

投資計画担当の女性は株式、銀行預金及び芸術品の投資を減少させ、ファンド投資及び投資信託商品の投資を増やすべきです。

銀行預金は5万元の緊急準備金を保留することを提案しています。残りは他の投資信託商品に投資できます。

退職計画は女性の退職までまだ長い時間がありますが、年金基金の準備を提案します。

毎年約4万元を投資すると、退職後の収支のバランスが取れます。

投資信託ツールの分析

基金の投資にはリスクが低く、長期収益が大きいというメリットがあるので、子供の中学から大学までの段階費用、養老費は基金の投資方式で準備できると提案しています。

ファンドの投資期限は3年以上と提案しており、リスクを効果的に回避できる。

定期的に過去の業績の良い基金を投資することを提案します。

上述のように、モルガンファンド、中国ファンド、バーヴァンダーファンド、広発ファンド会社の傘下のファンドを投資します。

株式市場は2006年の暴騰を経験していますが、2007年は好調だが、揺れがおさまらないため、投資バランス型ファンドのリスク回避を提案していますが、一部は株式型ファンドに投資して株式市場の成長を分かち合うことができます。

証券会社の投資信託商品は新しいタイプの投資信託ツールとして認識されていません。しかも、今発行されている数量はオープンファンドに比べてはるかに少ないです。

証券会社の投資ルートは開放型ファンドより多いので、混合型の非限定証券会社の投資商品或いは限定型の証券会社の投資信託商品を考えられます。

債券ファンドの一般収益率は国債より高く、リスクは株式ファンドより低く、投資の一部債券ファンドを考慮して、現在の株式市場のリスクを回避することができる。